TLT·TLTW·TMF 차이점 총정리｜장기채권 투자자라면 꼭 알아야 할 비교 가이드

 

 

미국 국채 ETF에 투자하려는 투자자라면, TLT, TLTW, TMF 이 세 가지 ETF는 반드시 비교해보아야 할 대표 상품입니다. 이 글에서는 각각의 ETF가 무엇을 추종하며, 어떤 투자 전략에 적합한지를 심층 분석하고자 합니다.

 

 

 

 

 

1. 기본 정보 비교

TLT, TLTW, TMF 상세 비교항목TLTTLTWTMF

운용사	BlackRock, Inc.	BlackRock, Inc.	Rafferty Asset Management
최근 거래가	$89.02	$23.25	$40.31
운용자산 (AUM)	$48.1B	$1.4B	$4.9B
일일 평균 거래금액	$2.92B	$22.35M	$237.57M
총 보유 종목 수	44	–	–
지수 추종 방식	US Treasury 20+ Year Index	CBOE TLT 2% OTM Buywrite Index	US Treasury 20+ Year Index

 

 

 

 

2. 수수료 및 거래비용 비교

ETF 운용보수 및 거래비용 비교항목TLTTLTWTMF

총보수 (Expense Ratio)	0.15%	0.35%	0.91%
스프레드 (%)	0.01%	0.04%	0.02%
스프레드 ($)	$0.01	$0.01	$0.01
추적 오차 (12개월)	-0.13%	null	null
양도소득세율 (장/단기)	20.00% / 39.60%	20.00% / 39.60%	20.00% / 39.60%

 

 

 

 

 

 

 

3. ETF별 특징 요약

TLT: 가장 대표적인 장기채권 ETF로 금리 하락 시 자본 수익률 상승을 노릴 수 있으며, 보수가 낮고 유동성이 매우 높아 안정적입니다.

TLTW: TLT 기반 커버드콜 ETF로, 월배당을 제공하며 인컴 투자에 적합하지만 상승장에서 자본 수익은 제한됩니다.

TMF: TLT의 3배 레버리지 ETF로 금리 하락 시 고수익 가능하지만, 반대의 경우 손실 위험도 매우 큽니다.

 

 

 

 

4. 어떤 ETF를 선택해야 할까?

• 📌 안정성과 장기 채권에 집중하고 싶다면 TLT
• 📌 매월 현금흐름을 받고 싶은 투자자라면 TLTW
• 📌 고수익과 고위험을 감수할 수 있는 투자자라면 TMF

 

 

 

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