[2025 최신판] 미국 주식 세금 총정리! ETF vs 개별주식 비교 및 절세 방법

 

 

해외 주식 투자자라면 꼭 알아야 하는 ‘미국 주식 세금’. 특히 ETF와 개별 종목을 투자할 때의 과세 방식 차이, 알고 계신가요?

오늘은 똑똑한 투자자를 위한 ETF vs 개별주식 세금 비교표와 절세 꿀팁까지 총정리해드립니다!

 

 

 

 

📊 미국 주식 세금 비교표 (2025년 기준)

미국 주식 과세 방식 비교

구분	ETF	개별주식
거래 시장	국내 상장 해외 ETF	미국 개별 종목 주식
정의	한국 시장에 상장된 미국 ETF	미국 시장에 직접 상장된 기업
예시	ACE 미국S&P500, TIGER 나스닥100	애플, 마이크로소프트, 테슬라
매매차익	과세 X	22% 과세 (연 250만원 비과세 한도)
배당소득세	15.4% 원천징수	15.0% 원천징수
손익 통산	불가	손익 통산 가능
절세 가능 계좌	연금저축 / ISA / IRP 가능	일반계좌, 단 매매차익 일부 비과세

 

 

 

 

 

 

✅ 미국 주식 세금, 이렇게 절세하세요!

1️⃣ IRP, 연금저축, ISA 계좌 적극 활용

국내 상장된 해외 ETF의 경우 연금계좌에서 매매해도 과세되지 않으며, 연금 수령 시 저율 과세로 바뀌므로 큰 절세 효과를 기대할 수 있습니다.

2️⃣ 개별주식은 매매차익 250만 원 비과세

미국 개별 종목 투자 시 매매차익 250만원까지는 비과세 혜택이 제공됩니다.
단, 그 이상은 22% 금융소득세가 부과되며, 손익 통산 가능하여 투자 손실도 공제할 수 있습니다.

3️⃣ 배당 소득은 연 2,000만원 넘으면 금융소득종합과세 대상

다수의 ETF 또는 고배당 개별주식에 투자한다면, 연간 배당소득 총합이 2,000만원을 초과하지 않도록 조절해야 종합과세 위험을 줄일 수 있습니다.

🔗 금융감독원 해외주식 세금 안내 바로가기 🔗 해외주식 절세 계좌 개설하러 가기

 

 

 

 

 

📌 미국 주식 세금 총정리 마무리

• ETF는 매매차익 과세 없고, 절세 계좌에 적합
• 개별주식은 매매차익 과세 있지만 손익 통산 가능
• 배당은 두 방식 모두 원천징수 → 연소득 합산 주의

💡 미국 주식을 똑똑하게 하려면, 단순히 종목 고르는 것보다 세금 구조를 아는 것부터 시작해야 합니다!

🔗 ETF vs 미국주식 세금 차이 더 알아보기 🔗 해외주식 절세용 IRP/ISA 전략

 

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